D’après le Commodity Markets Outlook de la Banque mondiale, les prix des métaux précieux ont augmenté de 42 % en 2025.
Les investisseurs en quête de diversification privilégient donc les ETF matières premières pour s’exposer à ce marché sans acheter ni stocker d’actifs.
Est-ce une bonne stratégie d’investissement ? Quel fonds indiciel coté choisir parmi la multitude de trackers disponibles ?
Dans ce guide, vous verrez une sélection des meilleurs ETF matières premières et des conseils pour les intégrer dans votre portefeuille en 2026.
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L'article en bref
- Pour limiter votre exposition à la volatilité des matières premières, allouez à cette classe d’actifs 5 % à 15 % de votre portefeuille.
- Les ETF matières premières répliquent les performances d’un panier de ressources physiques (énergie, métaux, céréales) au moyen de contrats à terme.
- L’Invesco Bloomberg Commodity (IE00BD6FTQ80), l’iShares Physical Gold ETC (IE00B4ND3602) et le WisdomTree Industrial Metals (IE00BYMLZY74) figurent parmi les meilleurs ETF pour investir dans les matières premières en 2026.
- Avant de passer un ordre d’achat, vérifiez toujours que l’encours du fonds dépasse 100 millions d’euros et que ses frais de gestion annuels restent inférieurs à 0,4 %.
Quel ETF matières premières correspond à votre profil ?
Meilleurs ETF matières premières : notre top 7 en bref !
Les sept fonds indiciels cotés de notre sélection affichent tous un encours supérieur à 100 millions d’euros.
Les frais de gestion annuels de ces ETF adossés aux matières premières sont par ailleurs inférieurs à 0,7 %.
| ETF ou ETC | Code ISIN | Émetteur | Indice suivi | Frais de gestion annuels | Encours en millions d’euros | Réplication | Éligible au PEA | Enveloppe recommandée |
| iShares Physical Gold ETC | IE00B4ND3602 | BlackRock | LBMA Gold Price PM USD | 0, 12 % | 33 301 | Physique (or) | Non | Compte-titres ordinaire (CTO) ou assurance-vie (AV) |
| Amundi Physical Gold ETC | FR0013416716 | Amundi | LBMA Gold Price PM USD | 0, 12 % | 11 009 | Physique (or) | Non | CTO ou AV |
| Invesco Bloomberg Commodity | IE00BD6FTQ80 | Invesco | Bloomberg Commodity Index | 0, 19 % | 3 461 | Synthétique | Non | CTO ou AV |
| iShares Diversified Commodity Swap | IE00BDFL4P12 | BlackRock | Bloomberg Commodity TR | 0, 19 % | 1 985 | Synthétique | Oui | Plan d’épargne en actions (PEA) ou CTO |
| Amundi STOXX Europe 600 Energy ESG Screened | LU1834988278 | Amundi | STOXX Europe 600 Energy ESG+ | 0, 3 % | 228 | Physique (actions) | Oui | Plan d’épargne en actions (PEA) ou CTO |
| WisdomTree Industrial Metals | GB00B15KYG56 | WisdomTree | Bloomberg Industrial Metals | 0, 49 % | 1 292 | Physique (argent) | Non | CTO ou AV |
| iShares Physical Silver ETC | IE00B4NCWG09 | BlackRock | LBMA Silver Price | 0, 2% | 3,009 | Physique (argent) | Non | CTO ou AV |
Pourquoi investir dans les matières premières en 2026 ?
L’évolution du cours des matières premières n’obéit pas au même cycle que celui des actions ou des obligations.
Si vous allouez 5 % à 15 % de votre portefeuille à ces actifs, vous limitez l’impact des autres marchés sur votre rendement.
Profitez de l’essor de la demande en métaux stratégiques
Investir dans des métaux industriels vous permet de profiter de l’augmentation des besoins en ces ressources pour faire croître votre capital.
Selon l’Agence internationale de l’énergie, la demande en cuivre liée aux seules technologies propres devrait par exemple atteindre 11,5 millions de tonnes en 2035.
Un véhicule électrique consomme en effet jusqu’à quatre fois plus de cuivre qu’un modèle équipé d’un moteur thermique équivalent.
La ruée vers le nickel, le lithium et le cobalt connaît aussi une progression fulgurante. Les mines en exploitation ne suffiront pourtant pas à répondre à ces besoins d’ici 2030.
Protégez votre épargne de la hausse des prix
Les matières premières comme l’or constituent des valeurs refuges qui préservent le pouvoir d’achat de la hausse des prix.
À titre d’exemple, pendant que l’inflation américaine dépassait 8 % en 2022, le cours du métal jaune progressait de 14 % en euros sur la même période.
Ce phénomène contribue à la baisse du coût des actifs financiers qui reposent sur une devise, mais affecte peu les ressources physiques.
Un placement dans ces ressources représente par conséquent une bonne alternative au Livret A ou au compte espèces.
Faites fructifier votre épargne même pendant les crises géopolitiques
Chaque conflit géopolitique qui impacte une chaîne d’approvisionnement minière entraîne la hausse des cours des matières premières.
Investir dans ces actifs vous donne ainsi la possibilité de générer des plus-values conséquentes et de faire croître votre épargne.
Plus de la moitié des réserves mondiales de cuivre se trouve au Chili, en Australie, au Pérou, en République démocratique du Congo et en Russie.
Une grève, un séisme ou une décision politique dans l’un de ces États suffit pour augmenter le prix de ce métal sur le marché.
Réduisez l’influence du marché des actions et des obligations sur votre portefeuille
L’intégration de ces actifs dans votre stratégie renforce votre diversification et réduit la volatilité de vos placements.
Quand le segment des actions subit des baisses comme en 2022, celui des matières premières résiste ou progresse.
Entrer sur ce marché dès à présent vous donne également l’occasion de vous placer en début de phase de production.
Vous pourrez saisir des opportunités pour améliorer votre situation financière et réaliser vos nombreux projets.
Quels sont les avantages d’investir dans les matières premières à travers un ETF ?
Le stockage des matières premières comme l’or et l’argent coûte entre 0,5 % et 1 % en frais de garde et d’assurance chaque année.
À ces coûts, s’ajoutent les dépenses liées à la logistique et les commissions des courtiers dues aux transactions (achats et ventes).
L’utilisation d’un fonds indiciel coté favorise la réduction de ces dépenses et vous aide à maximiser vos profits.
Investissez sans conserver vos actifs dans un lieu physique
Les contrats d’habitation standard ne proposent pas de garanties pour couvrir les risques associés à la conservation des métaux précieux à domicile.
Les assureurs qui offrent cependant ce service l’accompagnent d’une franchise élevée. Effectuer un placement dans un ETC (Exchange Traded Commodity) physique vous évite de vous retrouver dans cette situation.
Les matières premières qu’il détient sont gardées dans les coffres des dépositaires agréés tels que ceux de J.P. Morgan à Londres.
Avec les autres investisseurs, vous vous répartissez les frais de garde, d’assurance et de logistique. Le coût final à votre charge peut alors descendre à 0,12 % par an.
Bénéficiez de frais de gestion inférieurs à 0,25 % sur des ETF diversifiés
La différence de frais entre un ETF et un fonds actif équivalent sur une période d’un an réduit votre rentabilité d’au moins 1 % par an.
À titre d’exemple, pendant que le Montbleu Finance Global Gold and Precious R facture entre 1,2 % et 1,8 % de frais annuels, Invesco Bloomberg Commodity ne prend que 0,19 %.
Pour 10 000 € investis pendant dix ans avec un rendement brut identique de 5 % par an, cet écart de coût représente une perte nette de 1 400 € au minimum.
L’adoption d’un tracker adossé aux matières premières vous assure donc de tirer profit des performances de l’indice répliqué sans payer des surcoûts.
Achetez et vendez à tout moment pendant les heures de marché
À l’inverse d’un investissement dans un fonds commun de placement, un ETF lié aux matières premières s’achète et se revend en quelques secondes.
Cela vous permet de faire face à un besoin urgent en liquidités dû à un licenciement abusif, une hospitalisation soudaine ou une réparation imprévue.
Cet avantage prévient le surendettement, réduit les effets du stress et évite la vente anticipée d’actifs sur d’autres marchés (actions, obligations).
Investissez dans plus d’une matière première à la fois
Pour investir dans diverses matières premières, vous avez besoin en principe d’un compte dérivé, d’un dépôt de garantie et d’une surveillance permanente des échéances.
Un seul fonds comme l’ETF Bloomberg Commodity vous offre pourtant la chance de faire des placements simultanés dans :
- le bétail,
- l’énergie,
- l’agriculture,
- les métaux industriels.
Ce niveau de diversification interne réduit la volatilité de l’ensemble de vos actifs par rapport à une exposition concentrée.
Profitez d’un cadre réglementaire pour investir en toute sécurité
D’après la directive UCITS, aucun fonds ne peut investir plus de 10 % de ses actifs dans un seul produit financier.
L’Autorité des marchés financiers (AMF) exige la publication des données relatives aux activités de chaque ETF (valeur liquidative quotidienne, encours, etc.).
Ces contraintes obligent les émetteurs à maintenir une transparence totale sur la composition, la gestion et les frais des fonds.
Elles favorisent la protection de vos avoirs (capital et plus-values) et vous permettent d’effectuer des placements en toute sérénité.
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