Finary Avis : faut-il utiliser cet outil pour investir en 2025 ?

Dans un monde où les investissements financiers deviennent de plus en plus diversifiés et complexes, il est crucial de disposer d’outils fiables pour suivre et gérer son patrimoine.

C’est là qu’intervient Finary, une plateforme de gestion d’actifs qui permet aux investisseurs de centraliser et de suivre leurs investissements, qu’il s’agisse de bourse, de cryptomonnaies, ou même d’immobilier.

Si vous êtes à la recherche d’une solution simple pour optimiser vos placements financiers, Finary pourrait bien être l’outil dont vous avez besoin.

Faîtes vous votre avis sur cette solution grâce à cet article vous propose de découvrir Finary, de comprendre pourquoi il peut être un atout pour vos investissements, et de vous aider à choisir l’abonnement qui vous correspond le mieux.

Nous aborderons également ses fonctionnalités, en particulier son simulateur, et nous vous fournirons des exemples concrets d’utilisation pour que vous puissiez évaluer si cette plateforme correspond à vos besoins d’investisseur.

Finary, c’est quoi ? En quoi est-ce utile pour investir ?

Finary est une plateforme numérique de gestion de patrimoine qui permet de suivre en temps réel l’ensemble de ses placements financiers depuis un seul tableau de bord.

C’est donc une sorte de tableau de bord du patrimoine d’une personne ou d’un ménage.

Concrètement, Finary centralise automatiquement vos comptes bancaires, PEA, PER, SCPI, cryptomonnaies, biens immobiliers ou encore livrets (livret A, LDDS…

Il utilise l’agrégation bancaire sécurisée (comme Bankin ou Linxo) pour récupérer vos données, les actualiser et en extraire des analyses : performance globale, allocation d’actifs, rentabilité nette, etc.

Il propose aussi des projections pour anticiper l’évolution de votre patrimoine en fonction de vos versements, frais et objectifs (achat immobilier, retraite…).

Finary existe en version gratuite et payante (Finary Plus), cette dernière donnant accès à des fonctions avancées comme l’analyse des frais ou les alertes de rééquilibrage.

Pourquoi Finary est utile pour un investisseur ?

Finary est particulièrement utile pour un investisseur car il centralise et analyse de manière simple tous ses actifs financiers en un seul endroit.

Ce suivi détaillé permet de mieux comprendre l’évolution de son patrimoine, d’identifier les investissements sous-performants et de réajuster sa stratégie en fonction des objectifs à court, moyen et long terme.

Grâce à Finary, un investisseur peut suivre la performance globale de ses placements (actions, immobilier, crypto, SCPI, assurance-vie, etc.) avec une mise à jour quotidienne.

Cela permet d’éviter de passer des heures à faire des calculs manuels ou à jongler entre plusieurs applications pour obtenir une vision complète.

De plus, l’outil permet de calculer les frais associés à chaque placement, ce qui peut être un véritable gain en matière de rentabilité. Finary aide aussi à comprendre l’allocation des actifs : est-ce que je suis trop exposé aux actions ? Ai-je suffisamment de placements immobiliers ou de liquidités ? Ces informations permettent à l’investisseur de prendre des décisions éclairées.

Enfin, l’outil propose des projections financières, notamment pour la retraite. L’investisseur peut ainsi estimer l’évolution de son patrimoine à différentes échéances, en fonction des sommes investies, des rendements ou encore des frais appliqués.

Cela simplifie la planification de projets futurs comme un achat immobilier ou la préparation à la retraite.

À qui s’adresse Finary en priorité ?

Finary s’adresse avant tout aux investisseurs autonomes qui souhaitent optimiser leur gestion patrimoniale sans pour autant déléguer cette tâche à un conseiller financier.

Il est donc particulièrement adapté pour les personnes qui ont une expérience dans le monde de l’investissement et qui veulent un outil simple mais puissant pour suivre leurs actifs.

Il est aussi idéal pour ceux qui ont plusieurs types de placements (immobilier, bourse, épargne retraite, etc.) et qui veulent tout centraliser. Finary devient d’autant plus pertinent pour ceux qui ne souhaitent pas utiliser plusieurs outils différents, mais plutôt disposer d’une vue d’ensemble claire de leur patrimoine.

Finary convient également à ceux qui veulent maximiser la rentabilité de leurs placements en étant conscients des frais et en ayant une vue d’ensemble sur l’évolution de leur portefeuille.

De plus, l’outil est particulièrement utile pour ceux qui cherchent à progresser dans la gestion de leur patrimoine, que ce soit pour atteindre un objectif de retraite, d’achat immobilier ou pour investir sur de nouveaux supports financiers.

Bien que Finary s’adresse principalement aux investisseurs avertis, il peut aussi être utilisé par des néophytes qui cherchent à apprendre à gérer leur patrimoine de manière plus structurée et en toute simplicité.

Le gros + de Finary: son simulateur !

Le simulateur de Finary est l’un des outils intéressants de la plateforme, surtout pour les investisseurs qui souhaitent obtenir une projection de l’évolution de leur patrimoine à long terme.

Voici quelques éléments clés à propos de ce simulateur :

• Le simulateur permet d’estimer la croissance de votre patrimoine en fonction des investissements réalisés et de la performance des actifs suivis. Cela peut inclure des actions, des obligations, de l’immobilier ou des cryptomonnaies. L’idée est de fournir un aperçu clair de l’impact des choix d’investissement sur la valorisation future de vos avoirs.

• Il vous permet de projeter l’évolution de votre capital en fonction de différents scénarios (taux de rendement, durée de placement, etc.), ce qui aide à visualiser l’effet cumulatif des investissements sur le long terme. Cette fonction peut être particulièrement utile pour évaluer si votre stratégie d’investissement atteint vos objectifs financiers (retraite, projets personnels, etc.).

• Vous pouvez personnaliser les hypothèses du simulateur en fonction de vos propres objectifs. Par exemple, vous pouvez ajuster les rendements attendus, le montant des versements réguliers, et la durée de l’investissement. Cela vous aide à mieux planifier et à ajuster vos stratégies d’investissement selon les résultats du simulateur.

• Le simulateur peut également être utilisé pour comparer vos objectifs financiers avec vos résultats réels. En comparant les projections à vos investissements actuels, vous pouvez déterminer si vous êtes sur la bonne voie ou si des ajustements sont nécessaires.

A noter cependant que pour bénéficier de cette fonctionnalité avancée, il faut souscrire à un abonnement payant.

Le simulateur fait partie des outils réservés aux utilisateurs premium qui souhaitent des analyses plus détaillées et des projections de long terme sur leur patrimoine.

Combien ça coûte vraiment Finary ?

Finary propose plusieurs formules d’abonnement adaptées aux besoins des investisseurs, allant d’une version gratuite à des offres payantes offrant des fonctionnalités avancées.

Que contient la version gratuite ?

La version gratuite de Finary permet aux utilisateurs de gérer leurs finances de manière simplifiée, tout en offrant une série de fonctionnalités utiles pour suivre leur patrimoine.

L’une des principales caractéristiques est la possibilité de connecter jusqu’à deux comptes. Cela peut inclure des comptes bancaires, des investissements boursiers ou des cryptomonnaies, ce qui permet de centraliser une partie de son patrimoine en un seul endroit.

Le suivi en temps réel de la performance est également inclus, offrant une vue d’ensemble sur l’évolution de vos actifs et de votre patrimoine net.

Finary propose également une application mobile accessible sur iOS et Android, ce qui permet aux utilisateurs de consulter leur patrimoine depuis leur smartphone, à tout moment et en toute sécurité.

Les données sont stockées de manière sécurisée en Europe et sont chiffrées pour assurer la confidentialité. L’application accède à vos comptes en lecture seule via des agrégateurs tiers, garantissant ainsi une protection des informations sensibles.

Les limites de la version gratuite

Cependant, cette version gratuite reste assez limitée par rapport aux abonnements payants. Par exemple, elle ne permet de connecter que deux comptes au maximum et n’inclut pas certaines fonctionnalités avancées, comme l’analyse des frais ou la simulation de patrimoine.

Ces outils sont réservés aux utilisateurs souscription d’un abonnement payant. Ainsi, la version gratuite de Finary convient principalement à ceux qui débutent dans la gestion de leur patrimoine ou qui n’ont pas besoin d’un suivi complexe de leurs investissements.

Abonnement Finary Lite

L’abonnement Finary Lite est proposé à 54,99 € par an, soit environ 1,05 € par semaine.

Il permet de connecter un nombre illimité de comptes, d’accéder à un support client prioritaire et de bénéficier de fonctionnalités telles que la gestion du budget, le scanner de frais, le suivi des dividendes, le score de diversification, le mode famille, le rapport mensuel et la déclaration de patrimoine.

Cette formule est adaptée aux investisseurs souhaitant centraliser tous leurs comptes et obtenir une vue d’ensemble de leur patrimoine.

Abonnement Finary Plus

L’abonnement Finary Plus est proposé à 149,99 € par an, soit environ 2,88 € par semaine.

Il inclut toutes les fonctionnalités de l’abonnement Lite, avec en plus des outils avancés tels que la simulation de patrimoine, l’accès prioritaire au support client et des frais réduits sur les investissements en cryptomonnaies (0,99 % au lieu de 1,49 %).

Cette formule est idéale pour les investisseurs souhaitant suivre et faire fructifier leur patrimoine grâce à des analyses approfondies.

Abonnement Finary Pro

L’abonnement Finary Pro est proposé à 349,99 € par an, soit environ 6,73 € par semaine.

Il comprend toutes les fonctionnalités de l’abonnement Plus, avec en plus la possibilité de connecter des comptes professionnels, de suivre différentes entités d’entreprise et d’utiliser le mode holding pour séparer les comptes professionnels et personnels.

Cette formule est destinée aux investisseurs souhaitant gérer à la fois leur patrimoine personnel et professionnel.

Exemples concrets d’utilisation de Finary par des investisseurs

Prenons l’exemple d’Élodie, 35 ans, cadre salariée. Elle possède un PEL, une assurance-vie, un PEA et quelques parts de SCPI. Elle reçoit aussi des actions gratuites via son entreprise.

Avant Finary, elle utilisait un tableur Excel qu’elle mettait à jour tous les 3 mois. Depuis qu’elle a installé Finary, elle visualise en quelques clics la performance globale de son portefeuille.

Elle réalise notamment que son contrat d’assurance-vie affiche un rendement très faible par rapport à d’autres solutions, ce qui l’amène à envisager un transfert.

Autre cas : Maxime, 28 ans, investit régulièrement dans des ETF et du Bitcoin. Il utilise Finary pour suivre la répartition entre actifs risqués (crypto, actions émergentes) et actifs plus stables (livret A, fonds euros).

Grâce aux alertes de rééquilibrage proposées par la version Finary Plus, il ajuste chaque mois ses apports pour respecter son profil de risque.

Enfin, Julie et Antoine, un couple qui vient d’acheter un bien locatif à crédit, utilisent Finary pour intégrer ce bien à leur patrimoine global.

L’outil calcule automatiquement la rentabilité nette, prend en compte les mensualités du crédit et leur donne une estimation de la valeur nette de l’investissement.

Dans ces trois cas, Finary joue un rôle de tableau de bord, mais aussi d’aide à la décision. Cela évite de placer à l’aveugle, et cela sécurise les stratégies à long terme.

Faut-il utiliser Finary ? Faîtes vous votre avis !

Voici un tableau récapitulatif des avantages et inconvénients de Finary :